对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，金融机构在初次确定其风险等级后的一年内至少应进行一次复核。

交易特征具有典型可识别的特征包括（）

义务机构反洗钱交易监测标准建设工作指引的基本原则

特征指标化包括但不限于（）等形式要件

自然人客户特征（）等要素，可组合指向于涉恐名单监控

义务机构的作业模式可分为（）和（）两种模式

义务机构应当遵循以下设计原则实现指标模型化，包括但不限于∶

义务机构应当设立（）和（）的保障措施

法人金融机构洗钱风险管理应当遵循以下主要原则（ ）。

法人金融机构委托外部审计机构对洗钱风险管理工作开展评价的，外部审计机构需要具备（ ）。

洗钱风险管理体系应当包括但不限于以下要素（）。