在办理借记卡发卡业务过程中，为不符合发卡条件的个人或单位办理借记卡，擅自收取或免除申领人年费、银信通等费用的，给予直接责任人、制约责任人经济处罚( )元。

各级机构应当按照完整准确、安全保密的原则，将大额交易和可疑交易报告、反映交易分析和内部处理情况的工作记录等资料自生成之日起至少保存10年。( )

反洗钱档案资料保管期限分为永久和定期两类。（ ）

各级机构保存的反洗钱档案一般不得借出。有关部门调查客户需要调阅反洗钱档案的，经本单位负责人批准，并办理登记手续可以提供查阅或者复制。查阅或者复制反洗钱档案的人员，严禁在反洗钱档案上涂画、拆封和抽换。( ）

委托第三方代为履行客户身份识别义务的，县级行社无需承担未履行客户身份识别义务的责任。（ ）

客户行为或者交易情况出现异常的，网点无需进行重新识别。（ ）

自然人客户的身份基本信息包括姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系电话、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限等。（ ）

客户身份识别也称“了解你客户”。（ ）

客户洗钱风险等级由高到低分为Ⅰ类风险、Ⅱ类风险、Ⅲ类风险、Ⅳ类风险和Ⅴ类风险五个等级。（ ）

非自然人的受益所有人可以为自然人，也可以为非自然人。（ ）

客户身份识别包括核查、了解、登记、留存四个方面。（ ）