《中国邮政储蓄银行代理营业机构负责人任职资格管理办法（2024年修订版）》中，（）对代理营业机构负责人申请材料进行初审，审查要点包括申请人材料是否完整、真实，学历、学位、专业技术职务资格、从业年限、用工性质、个人征信、个人及家庭财务状况、任职资格证书是否符合任职要求，以及申请人是否涉及违法犯罪、违规违纪、邮政金融资金案件、监管机构处罚等情况。

理财经理向客户推介产品时，须落实销售收入高要求，为客户推荐合适的产品。

营业机构应在明显位置公示人员证书情况。

理财经理考试包含证书考试和培训考试？

理财经理退出岗位、机构变更、离职后，在本辖区金融网点对离职人员及离职时间予以公示，及时对网点服务监督栏进行更新清理，但不用在规定时限内完成理财经理相关客户风险交易的回访工作。

理财经理职级聘任评定工作由各级金融业务部门牵头组织、人力资源管理部门配合，原则上每半年组织开展一次

理财经理退出岗位后，原则上所属网点或上级管理机构应在十天内注销或变更理财经理相关系统角色。

因发生严重违规、重大违纪、违法、事故、案件或严重影响邮储银行声誉等行为退出岗位的，应调离金融岗位，但整改后还能重回金融岗位。

理财经理开展相关产品营销必须获得监管部门和行内相关制度规定的产品销售资质。

聘任理财经理的，具备大专（同等学历）或以上学历，能力较强、业绩突出、在代理金融工作10年及以上的人员可适当放宽。

通过校园招聘或社会招聘方式聘任的理财经理，在人员入职后，应在1年内取得理财经理岗位资格。