相关题目
23.【案例分析题】2014 年 6 月 6 日,某省会城市银行业金融机构网点柜员在办理客户甲存入的现金 10000 元时, 用 A 类点钞机进行清点, 并同步记录了冠字号码。过后, 客户乙来网点取款 10000 元, 柜员将刚收 入的客户甲的钱当客户乙的面清点后,付给了客户乙。第二天,客户乙拿着一张假币到网点,生气地说, 这是在昨天网点付给他的钱里发现的 1 张假币。网点柜员马上当客户乙的面通过该行冠字号码系统输入了 该张假币的冠字号码,结果显示未有记录。客户乙只能拿着假币悻悻而去。请指出这个案例中违反的规定 包括( )。
22.【案例分析题】银行业金融机构清分中心操作员在清分现金中发现可疑的人民币, 确认是假币后,填 写了《假币代保管登记簿》, 在假币实物上加盖”假币 “印章后, 交假币保管人员, 与柜面收缴的假币一 起妥善保管。上述案例中,违反规定的有( )。
21.【案例分析题】金融机构清分中心操作员在清分回笼现金中发现可疑的人民币, 立即通过电话向分管 行长报告, 该工作人员确认是假币后, 填写了《假币代保管登记簿》, 在假币实物上加盖”假币”印章后, 交假币保管人员,与柜面收缴的假币一起妥善保管。请指出这个案例中违反的规定包括( )。
20.【案例分析题】杨先生到某银行办理美元存款业务, 储蓄柜员小王在为其办理业务时发现 11 张 10 元 面值的美元假币,小王与一名同事在该假币的正面水印窗及背面中间位置加盖了假币印章,向杨先生出具 了《假币没收收据》。以下有关上述案例中, 说法正确的是( )。
19.【案例分析题】小李是某银行职员, 7 月 4 日小李为张先生办理的存款业务, 对假币略有所知的小李 发现其中有一张人民币 100 元纸币疑似为假币, 他将假币交给储蓄主管, 储蓄主管将这张 100 元纸币拿到 2 楼办公室, 和同事们仔细辨别, 确认是假币后, 于是在假币正面水印处加盖了假币章, 并开具了《假币 没收收据》,盖完章,返回柜台将凭证交给张先生。上述案例中,违反假币收缴程序的是( )。
18.【案例分析题】王小姐到某银行办理业务时, 储蓄柜员小张在办理业务时发现一张 100 元人民币是假 币, 小张将 100 元人民币纸币放入统一专用袋加封,封口处加盖”假币 “字样戳记, 向客户出具《假币没 收凭证》,将《假币没收凭证》交给了王小姐。上述案例中,违反假币收缴程序的是( )。
17.【案例分析题】某银行网点于近期对其存取款一体机进行冠字号码查询功能升级, 通过本机或冠字号 码查询软件系统可实现取款业务信息与冠字号码记录的关联, 能在假币纠纷中向客户提供出现钞的冠字号 码。且提供的冠字号码与现钞能一一对应。升级工作完成后, 某客户持相关材料至网点投诉称在取该存取 款一体机中取出假币,因取款时看见黄色标识上”查询冠字号码解决假币纠纷 “字样,故前来申请查询。 网点要求客户填写《人民币冠字号码再查询申请表》, 并告知五个工作日内办结。网点查询后就结果填制 《人民币冠字号码查询结果通知书》,并将第一联交查询人。该案例中环节存在违规操作( )。
16.【案例分析题】9 月 3 日, 顾先生在某银行的存取款一体机支取了 1000 元现金, 一共是 10 张百元钞 票。但顾先生对其中 2 张心存怀疑, “总觉得不像真币 “。于是他拿着机器吐出的打印着所取现金冠字号 码的取款凭条, 当即向网点大堂经理申请查询。该行的员工受理申请后,通过核对流水信息等方式确认这 些现金是从该行的存取款一体机里取出的。同时,该行员工对这两张钞票进行了鉴伪, 查明这两张 100 元 现金其实都是 1999 版人民币真币。以下说法正确的是( )。
15.【案例分析题】2014 年 7 月 4 日,某银行柜面人员小王接到客户张先生要求他查询一张人民币 100 元券的冠字号码, 并称这张钞票是 5 月份在该网点取的, 直到昨天去菜场买菜, 才发现是假币。小王请示 主管, 主管告诉他, 该网点付出现金全部经过 A 类点钞机清点, 并记录冠字号码, 主管在所有 A 类点钞机 上查询后, 未发现有该张钞币的冠字号码, 即告知张先生, 张先生悻悻离去。这个案例中不符合规定的地 方有( )。
14.【案例分析题】2014 年 6 月 15 日,客户刘先生持 1 张 100 元假币到某商业银行营业网点反映:5 天 前在该营业网点取款 5000 元,其中有 1 张假币,现在要求银行退赔。柜面人员小李在张先生提供身份证 和假币实物后, 受理了张先生的申请, 同时将假币按照规定办理了假币收缴手续, 并在纸币实物上加盖印 章。请问柜员小李本应如何操作?( )
