新模式下线上线下一体化信用评级是由客户线上自助申请或客户经理通过PAD（或信贷系统）发起系统自动评级，线上信贷系统通过行( )等多方数据，构建以多元化数据指标及客户标签为支撑的信用评级授信模型，由信息系统科学、客观评价客户信用。客户经理需要把通过调查、对客户的认知按照规范转换为客观数据。

七日年化收益率为过去七天每万元产品净收益折合成的年收益率。

现金管理类产品的单位净值保持为1，投资收益通过红利再投的形式转变为新的份额，因此客户所持有的现金管理类产品的价值变动主要反映为持有份额的增减。

现金管理类产品的价值变动可以通过其单位净值的波动体现。

现金管理类产品的估值表现形式为每万份产品净收益和七日年化收益。

资管新规下产品运作应实现单独管理、单独建账和单独核算。

资管新规下的产品转型是预期收益型产品转向净值型产品。

发展理财业务的必要性主要包括：客户需求、 创收源泉、应对竞争、业务赋能。

固定收益类产品投资范围为债权类资产≥70%。

根据《资管新规》的规定，银行理财在内的资管产品均应实现净值化管理。

根据《资管新规》的要求，理财产品将均为非保本浮动收益型理财，不再有保证收益型、保本浮动收益型理财产品，该类产品应当按照结构性存款或者其他存款进行规范管理。