客户经理采集信息要按照PAD上客户管理模块提示，逐步进行操作，做到不遗漏不重复，保证采集数据标准的（）和（）。

现金管理类产品于每个交易日估值，并于次日公告产品份额净值。

七日年化收益不等于全年收益。

七日年化收益率为过去七天每万元产品净收益折合成的年收益率。

现金管理类产品的单位净值保持为1，投资收益通过红利再投的形式转变为新的份额，因此客户所持有的现金管理类产品的价值变动主要反映为持有份额的增减。

现金管理类产品的价值变动可以通过其单位净值的波动体现。

现金管理类产品的估值表现形式为每万份产品净收益和七日年化收益。

资管新规下产品运作应实现单独管理、单独建账和单独核算。

资管新规下的产品转型是预期收益型产品转向净值型产品。

发展理财业务的必要性主要包括：客户需求、 创收源泉、应对竞争、业务赋能。

固定收益类产品投资范围为债权类资产≥70%。