纯线上贷款，信息系统根据客户数据、客户标签匹配线上贷款产品，通过分别执行线上线下一体化的农户评级授信模型、自然人评级授信模型、个体工商户评级授信模型，从信用评分、( )、授信额度等三个维度自动匹配客户类型以及线上贷款产品。

客户识别是理财销售人员销售流程的步骤之一。

理财销售人员向客户提供理财服务时，应恪守正直诚信原则，不得利用执业便利为自己谋取不正当利益。

在与外向型客户进行沟通是，应做到：态度热情、多倾听，与对方建立非正式关系，切记态度冷淡。

现场业务中，客户完成风险评估问卷及合格投资者认定后，认定结果录入系统，涉及到客户签字的纸质文件应予集中销毁以保护客户隐私。

为了抢购稀缺产品额度，可先进行产品销售操作后，再回到销售专区补录双录。

当零售客户通过智能柜台购买本行自有理财产品和代销产品时，不需要实施录音录像。当客户操作有困难时，销售人员可在自助终端等电子设备上代客操作购买产品。

客户首次在柜面进行风险评估测试的有效期为一年，有效期结束后可在网银上重新评估，无须在柜面办理。

向网点全体黑金以上客户群发短信，宣传某款明星理财产品并明确提示客户风险,该销售行为属于合规销售行为。

理财经理关注到仅持有单一产品的客户，应主动开展财富产品交叉营销。

投资者可以使用贷款、发行债券等筹集的非自有资金投资理财产品。