33.金融机构违反《反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》(中国人民银行令〔2021〕第3号)有关规定的,由中国人民银行或者其地市中心支行以上分支机构按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条的规定进行处理;区别不同情形,建议国务院金融监督管理机构依法予以处理。

67.金融机构在采用新技术、开办新业务或者提供新产品、新服务后,或者其面临的洗钱或者恐怖融资风险发生显著变化时,应当进行洗钱和恐怖融资风险评估。

66.如义务机构某一指标模型的预警数据与排除数据进行比对,只要排除率低就说明该指标模型有效性高。

65.银行营业网点安保人员无法识别出客户异常行为。

64.异常交易等于可疑交易。

63.电信诈骗洗钱行为多以《刑法》191条“洗钱罪”论处。

62.2006年刑法修正案(六)第19条对刑法第312条进行了修改,将犯罪对象由原来的“犯罪所得的赃物”修改为“犯罪所得及其产生的收益”,在行为方式上增加了“以其他方法掩饰、隐瞒的”规定。

61.1997年修订刑法时,《全国人民代表大会常务委员会关于禁毒的决定》的有关规定被融入刑法第312条“转移隐瞒犯罪所得罪”

60.2001年刑法修正案(三)第7条将毒品犯罪增列为洗钱罪的上游犯罪

59.按照规定开展受益所有人身份识别工作的,每个非自然人客户最多有四名受益所有人。

58.与非自然人客户建立业务关系时已开展客户身份识别的,在业务关系存续期间,义务机构采取持续的客户身份识别措施或者重新识别客户身份的,不再同时开展受益所有人身份识别工作