20.变造的货币是指在真币的基础上,利用( )等多种方法制作,改变真币原形态的假币。

39.各金融机构和支付机构应当遵循( )原则,合理评估可疑交易的可疑程度和风险状况,审慎处理账户(或资金)管控与金融消费者权益保护之间的关系。

38.金融机构应采取必要管理措施和技术措施,防止(BD)的缺失、损毁。

37.洗钱犯罪的上游犯罪情形包括( )

36.出现以下( )情况时,金融机构应当重新识别客户:

35.银行对跨境业务洗钱和恐怖融资风险的识别、评估、监测和控制工作,应贯穿整个跨境业务流程,包括( )等。

34.金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外,可以采取以下的( )一种或者几种措施,识别或者重新识别客户身份:

33.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》所称非自然人,包括( )。

32.( )的机构报告大额交易和可疑交易适用《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》。

31.下列金融机构与客户进行金融交易并通过银行账户划转款项的,由银行机构按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定提交大额交易报告:

30.金融机构应当报告下列大额交易( )