46.银行可否对小微企业采取差异化的客户尽职调查?

不可以

可以,均使用

可以采取差异化的客户尽职调查方式。银行应当在“了解你的客户”基础上,遵循“风险为本”原则确定对小微企业客户尽职调查的具体方式,不得“一刀切”要求客户提供辅助证明材料,不得向客户提出不合理或超出必要限度的身份核实要求。

根据自己百度内容

正确答案：C

题目纠错

2022年反洗钱知识竞赛题库

扫码进入小程序
随时随地练习

93.洗钱案件常见洗钱手法包括( )

92.非法集资洗钱案件包括( )

91.可疑交易分析中需要收集的内外部信息包括( )

90.除有证据证明确实不知道的外,具有下列情形之一的,可以认定被告人明知系犯罪所得及其收益( )

89.本轮国际互评估关于洗钱犯罪调查及起诉的直接目标涉及( )

88.关于风险为本的原则遏制洗钱风险,下列说法正确的是( )

87.关于打击洗钱犯罪的有效性,下列说法正确的是( )

86.义务机构应当向客户充分说明本机构需履行的身份识别义务,不得( )客户隐匿身份信息。

85.义务机构反洗钱管理存在的不合规问题主要体现在:

84.就义务主体内部而言,普遍存在本机构的金融产品/业务的洗钱风险评估体系不健全的问题,主要体现在: