《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》只适用于金融机构。

银行对单位银行账户年检时，应留存账户年检的纸质或电子记录和资料。

银行、非银行支付机构为特约商户提供收单服务，应当对特约商户开展客户尽职调查。（ ）

银联业务规则要求，应用服务方应对用户实行实名制管理，对持卡人进行身份验证, 并确保实名认证用户与绑定银联卡持卡人的一致性。

银联交易中，对于客户与商户因非支付原因所引发的商业纠纷，也可通过银联差错争议流程解决。

银联差错及争议处理中，发卡机构遵照损失承担原则，申请要求应用服务方承担风险损失的，不再支持向收单机构发起传统参与方差错争议处理相关流程。

银联差错处理中，每笔交易必须分别进行差错处理，不得将多笔差错交易合为一笔处理。

因系统升级或改造而需要暂时中止电子银行服务超过3个小时（含）的，应提前3天告知客户。计划服务中断应选择适当的时间，尽可能减少对客户的影响

因漏记而使账页发生空行时，应在摘要栏内用红字注明“此行空白”字样，并由记账员盖章证明。

因临时借款需要的客户可以申请开立临时存款账户。（）

因村镇银行与特约商户收单服务协议终止对确实无法收回的，应当确保受理终端业务功能持续处于关闭状态，并在关闭受理终端业务功能后3日内，将受理终端注销信息报送至清算机构