无须留存、归档的客户信息档案，金融机构可自行处理；不需退还客户且保管期限届满的客户信息档案，应按规定进行销毁，不得随意放置或丢弃。

财委会会议表决实行记名表决方式，全体委员三分之二以上同意方可通过。

财委会成员由董事长、行长、分管财务工作的行长、财务管理部负责人、综合管理部负责人等人员组成，成员不少于7人

财委会成员不少于3人。

不允许银行员工借用客户资金，但银行员工可出借资金给客户使用。

不允许通过自由格式报文发送与支付系统无关的内容。

不得为入网不满90日或者入网后连续正常交易不满30日的特约商户提供T+0资金结算服务

变更印鉴时无法提供原预留印鉴的，更换印鉴5个工作日后，将原预留印鉴正卡放入账户资料袋内保管。

本行在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以电子形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告

本行应当将重点可疑交易报告制度及时报银监局备案

本行同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易，可以不报告该笔大额交易。