定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为活期存款的，必须报告该笔大额交易。

临柜人员可以在岗办理本人业务。

列支会议费应附有会议通知、签到簿等资料。

两个以上有权机关对同一笔存款要求冻结、扣划或者轮候冻结时，应按照送达协助冻结、扣划通知书的先后顺序办理协助事项

利用虚假证件办理业务的客户，应将其风险等级划分为高风险。

跨年度错账的冲正使用红蓝字错账冲正方法

空白印鉴卡片作为重要空白凭证管理，纳入“重要空白凭证”科目核算，以1元/套的假定价格记账。

客户资金线上汇划转移占比越来越大，要立足当前科技加强存款稳定性和线上业务比例分析，认真研判极端情况下线上资金瞬间流出压力情景下的流动性应对能力，强化流动性应急预案研究和演练。

客户由他人代理办理业务的，金融机构可以仅对代理人的身份证或者其他身份证明文件进行核对登记。

客户因货不对板导致资金损失，即所获得商品或服务与事先承诺的型号、材料、质量或品牌等不符。不可以通过银联差错争议流程转嫁损失。

客户因本人被骗、被胁迫、导致银联交易损失，可通过银联差错争议流程解决。