金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中，对发现的假币通过法定程序强制扣留予以收缴,并协助被收缴人向鉴定单位提出鉴定申请。

个人可通过电子渠道为办理Ⅱ、Ⅲ类户销户业务。

个人活期存款分为个人活期储蓄存款、个人结算存款和定活两便储蓄存款。

个人储蓄账户仅限于办理现金存取业务，不得办理转账结算。

分管行长实施查库可由他人代为清点，但应全程现场监督并按规定签字负责

非营业时间，印鉴卡片不应存放于库房、保险柜或橱柜内加锁妥善保管，也可将印鉴卡片装箱上锁随现金尾箱上解。

非营业期间必须切断除报警、安防监控系统以外的营业性用电电源，关闭门窗，做到人离电断。

非营业期间，应将印鉴卡存放于库房、保险柜或橱柜内加锁妥善保管，也可装箱上锁随现金尾箱上解。

非应计贷款按日计提应计收贷款利息。

反洗钱内部控制制度、客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度是主要的洗钱预防措施。

凡实行综合柜员制的必须进行事后监督。