个人可通过电子渠道为办理Ⅱ、Ⅲ类户销户业务。

金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中，对发现的假币通过法定程序强制扣留予以收缴,并协助被收缴人向鉴定单位提出鉴定申请。

金融机构在办理残缺、污损人民币兑换业务时，对于不予兑换的残缺、污损人民币，应予以收缴。（ ）

金融机构与客户建立业务关系时或者业务存续期间，对于客户为国家司法、执法和监察机关调查、发布的涉嫌洗钱或者恐怖融资及相关犯罪人员的，应当根据风险状况采取强化尽职调查措施。（ ）

金融机构与客户建立业务关系时或者业务存续期间，对于存在较高洗钱或者恐怖融资风险情形的，应当根据风险状况采取强化尽职调查措施。（ ）

金融机构应将兑换的残缺、污损人民币直接销毁。（ ）

金融机构应对新聘用金融从业人员进行必要的反洗钱培训，使其了解并掌握反洗钱义务及其所在岗位的反洗钱工作要求。

金融机构应当依法保护商业秘密和个人信息。（ ）

金融机构应当建立健全客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存等方面的内部控制制度，定期审计、评估内部控制制度是否健全、有效，及时修改和完善相关制度。（ ）

金融机构应当对下属分支机构大额交易和可疑交易报告制度的执行情况进行监督管理。（）

金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。