当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时，金融机构应当重新识别客户。

年度终了，办理决算，如遇12月31日为节假日，要顺延。

内部控制并不能为金融机构提供绝对保障，只能做到“合理”保障。

某银行一日客户非常多，为了减少客户等候时间，银行临时加开了多个窗口并让授权人员借用轮休柜员的柜员号和密码登陆系统办理业务，此做法符合规定。

每日营业终了，会计主管应对运送中的现金和同城往来科目进行核对，查看是否有余额

每日营业终了，柜员应对运送中的现金和同城往来科目进行核对，查看是否有余额

没有字号的个体工商户开立的银行结算账户，其预留印鉴中公章或财务专用章的名称应是“个体户”字样加营业执照上载明的经营者的姓名。

流动性风险应急演练每年至少开展1次。

流动性风险管理是识别、计量、监测和控制流动性风险的全过程。

临时存款账户的存款人在账户的使用中需要延长期限的，应在有效期限内向开户银行提出申请，并由开户银行报中国人民银行当地分支行核准后办理展期，其有效期最长不得超过3年

临柜人员可以在岗办理本人业务。