存款人因注册验资或增资验资开立临时存款账户后，需要在临时存款账户有效期届满前退还资金的，应出具登记机关的证明；无法出具证明的，应于临时存款账户有效期届满后办理销户退款手续。

身份信息透明度较低的客户，应将其风险等级划分为中风险。

商业银行制定和调整市场调节价，设有商业银行网站的，应当在网站主页醒目位置公示。

商业银行应具有根据日间情况合理管控资金流出时点的能力。

商业银行应当设立统一的投诉电话、书面投诉、联系方式等渠道，并在营业场所和网站醒目位置进行公示，以便及时受理客户对服务价格的相关投诉。

商业银行为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份。（ ）

如果账页记载错误无法更改时，可以撕毁后更换新账页记载。

如存款人确有需要，也可将印鉴卡片带离柜台加盖预留印鉴，开户行经办人员可不陪同上门加盖预留印鉴，切实做好风险控制工作。

任何金融机构都必须按照反洗钱法律规定建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度。

任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。

人员少的营业机构印鉴卡片可由前台柜员保管，但应坚持核对和记账不分离的原则。