任何金融机构都必须按照反洗钱法律规定建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度。

大额支付系统和小额支付系统来账业务按照“先行号、后账号”清分规则进行清分。

大额支付系统和小额支付系统共享行名行号信息，小额支付系统和网上支付跨行清算系统共享净借记限额，且通过大额支付系统清算账户进行资金清算。

大额支付系统查询查复业务当天来不及回复，可最迟至次日下午营业终了前回复。()

大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。（）

存款证明仅用于证明客户在本行的存款余额情况，不能流通、转让、抵押或挂失，不作为续存、取款和转存的凭证，具有银行担保作用。

存款营销业务手续费支出主要是指支付给代理业务人员参与阶段性或临时性存款营销活动的手续费

存款人预留个人名章遗失的，需提交存款人以行政公章出具的公函、原预留印章人的个人身份证件。

存款人因注册验资或增资验资开立临时存款账户后，需要在临时存款账户有效期届满前退还资金的，应出具登记机关的证明；无法出具证明的，应于临时存款账户有效期届满后办理销户退款手续。

存款人未开立单位银行结算账户的不能办理单位定期存款。

存款人未开立单位银行结算账户的不能办理单位定期存款。