多选题
33、与客户发生假币纠纷时,金融机构应当提供的相关记录有()。
A
业务办理凭证;ⱣⱤ
B
客户查询申请;ⱣⱤ
C
冠字号码记录;ⱣⱤ
D
监控录像。
答案解析
正确答案:ABC
解析:
**正确答案:A、B、C**
**解析:**
根据《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》及相关银行业金融机构冠字号码查询解决涉假纠纷工作指引的规定,当客户与金融机构发生假币纠纷时,金融机构应当提供能够证明该张纸币来源及流转过程的客观证据。具体包括:
1. **业务办理凭证(选项 A)**:这是证明客户在特定时间、特定网点办理了存取款或兑换业务的直接书面证据,确立了交易关系。
2. **客户查询申请(选项 B)**:这是启动冠字号码查询程序的必要文件,记录了客户的诉求和基本信息,是处理纠纷流程中的关键文档。
3. **冠字号码记录(选项 C)**:这是解决假币纠纷的核心技术证据。金融机构通过记录纸币的冠字号码,可以追溯该张纸币是否由本机构付出或收入,从而判定责任归属。
**关于选项 D(监控录像)的说明:**
虽然监控录像是重要的辅助证据,但在常规的假币纠纷处理机制中,**冠字号码记录**是判定纸币真伪及来源的最直接、最核心的依据。根据相关规范,金融机构主要义务是提供冠字号码查询结果及相关业务凭证。监控录像通常作为补充证据或在冠字号码记录缺失、模糊等特殊情况下的辅助调查手段,并非所有假币纠纷处理中必须首要提供的标准“记录”类别(相较于前三者而言)。因此,在本题的标准答案设定中,主要强调的是与纸币流转追踪直接相关的文档和数据记录,即 A、B、C。
综上所述,金融机构应当提供的相关记录主要包括业务办理凭证、客户查询申请以及冠字号码记录。
相关知识点:
假币纠纷提供相关记录
题目纠错
农商行反假币考试题库
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《中国人民银行货币金银局关于进一步加强假人民币收缴工作的通知》(银货金〔2013〕159号)规定,银行业金融机构现金清分中心发现假币后应( )。
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《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》中所指的人民币( )。
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《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》中所称的货币是指( )。
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《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》中的假币可分为( )两类。
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《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》由( )负责解释。
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《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》所称外币是指在( )。
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