3.银行员工在业务风险防范上要时刻提高警惕,加强对重要凭证、客户证件真伪鉴别。( )

2、（）阶段是指犯罪组织主要通过错综复杂的交易，反复、频繁地转移资金，模糊犯罪收入的非法特征，掩盖犯罪收入的来源和去向。

在（）阶段，罪犯需要对犯罪收入进行初步的加工和处理，转变犯罪收入的现金形态。

反洗钱工作的重点环节是，

（）是指将犯罪所得及其收益通过各种手段隐瞒或掩饰起来，并使之在形式上合法化的行为和过程。

可疑交易要在交易发生后的10个工作日内上报。

大额交易要在交易发生后的5个工作日内上报。

可疑交易，系指交易的金额、频率、来源、流向、性质和用途等有异常特征的交易行为。

大额交易，系指交易主体通过本行以各种结算方式发生的规定金额以上的交易行为。

交易记录包括业务凭证、业务账簿、合同、单据等等，交易记录要在此笔交易结束后保存至少5年。

账户资料在销户后应至少保存10年。