2、（）阶段是指犯罪组织主要通过错综复杂的交易，反复、频繁地转移资金，模糊犯罪收入的非法特征，掩盖犯罪收入的来源和去向。

3.银行员工在业务风险防范上要时刻提高警惕,加强对重要凭证、客户证件真伪鉴别。( )

2.运营柜面小面额辅币不够时,可以拒绝对外票币兑换。( )

1.于收入的现金可以不进行清分整点、消毒对外支付。( )

银行业从业人员在业务活动中，在不损害单位利益的前提下，可利用内幕信息获取个人利益。

银行业从业人员应当自觉抵制不正当交易行为。

银行业从业人员出现需要回避情形的，不必主动提出回避申请。

银行业从业人员未经上级领导批准，不得泄露储户信息。

银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案。

我国的法律法规已经对银行业一般从业人员的专业知识及从业资格作出了明确的规定

银行业从业人员可邀请客户进行娱乐活动或提供交通工作、旅行等其他方面的便利。