银行业金融机构违反规定提高贷款利率的，若违法所得不足五十万元，处（）罚款。

《中国人民银行关于加强<金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法>有关执行要求的通知》的规定，专职反洗钱岗位人员应至少具有 3 年以上金融从业经历。

《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》,资产所有人、控制人或者管理人对金融机构、特定非金融机构采取的冻结措施有异议的，可以向资产所在地县级公安机关提出异议。受理异议的公安机关应当按照程序层报公安部。公安部在收到异议申请之日起 30 个自然日内作出审查决定，并书面通知异议人；确属错误冻结的，应当决定解除冻结措施。

《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构应要求其境外分支机构和附属机构在驻在国家（地区）法律规定允许的范围内，执行本办法的有关要求，驻在国家（地区）有更严格要求的，遵守其规定。如果本办法的要求比驻在国家（地区）的相关规定更为严格，但驻在国家（地区）法律禁止或者限制境外分支机构和附属机构实施本办法，金融机构应向中国人民银行报告。

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2016〕第 3 号)自 2017 年 7 月 1 日起施行。

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2016〕第 3 号)规定，客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由收单机构进行报告。

“洗钱”的目的主要是为了获利。

组织、策划、实施、参与电信网络诈骗活动或者为电信网络诈骗活动提供帮助，构成犯罪的，依法追究刑事责任,前款行为尚不构成犯罪的，（ ）?

自然人客户的有效身份证件包括( )。

自然人客户的身份基本信息涉及客户（ ）。

中国人民银行及其分支机构应当根据执法检査有关程序规定，规范有效地开展执法检查工作重点加强对以下机构的监督管理（ ）。