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全省农商银行岗位能力测评(操作岗练习题库)
2,741
判断题

1、题目257:金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。

A
正确
B
错误

答案解析

正确答案:A

解析:

**解析:** 本题考查的是金融机构在反洗钱及合规管理中对**交易记录保存范围**的规定。 根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等相关法律法规的要求,金融机构应当妥善保存客户身份资料和交易记录。其中,**交易记录**包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。 这些资料的保存旨在确保每一笔交易的可追溯性,以便监管机构或司法机关在需要时能够还原交易真相,打击洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动。题目中的描述完全符合法律法规对于交易记录保存内容的界定。 因此,该表述是**正确**的。

相关知识点:

金融要尽职调查维护信息

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