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判断题
1、题目153:非自然人客户为股权结构或者控制权简单的公司,为避免妨碍或者影响正常交易,义务机构可以在与非自然人客户建立业务关系后,尽快完成受益所有人尽职调查工作。
A
正确
B
错误
答案解析
正确答案：A
解析：
**解析：**
本题主要考察《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》（银发〔2017〕235号）中关于非自然人客户受益所有人识别时限的规定。
1. **法规依据**：
根据《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》第二条第（三）款规定：“义务机构应当在与非自然人客户建立业务关系时以及业务关系存续期间，按照规定开展受益所有人身份识别工作……对于股权结构或者控制权简单的公司，为避免妨碍或者影响正常交易，义务机构可以在与非自然人客户建立业务关系后，尽快完成受益所有人身份识别工作。”
2. **逻辑分析**：
* **一般原则**：通常要求在与客户建立业务关系时完成受益所有人识别。
* **例外情形**：针对“股权结构或者控制权简单”的公司，考虑到实际操作中可能存在的效率问题，为了不阻碍正常的商业交易，法规允许采取灵活措施。
* **具体要求**：虽然可以延后，但必须是在“建立业务关系后”且需“尽快完成”，不能无限期拖延。
3. **结论**：
题目所述内容完全符合上述监管规定，旨在平衡反洗钱合规要求与客户体验及交易效率。因此，该表述是正确的。
**答案：正确**
相关知识点：
非自然人客户可尽快查受益权
题目纠错
全省农商银行岗位能力测评（操作岗练习题库）
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