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单选题
1、题目448:金融机构对先前获得的()的真实性、有效性或者完整性有疑问的,应当重新识别客户身份。
A
客户信用资料
B
客户申请开户资料
C
客户交易信息
D
客户身份资料
答案解析
正确答案：D
解析：
**解析：**
本题考查的是金融机构客户身份识别的相关规定，主要依据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。
根据该办法第二十二条规定：金融机构遇到以下情况时，应当重新识别客户身份：
1. 客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的；
2. 客户行为或者交易情况出现异常的；
3. **金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的**；
4. 金融机构认为应重新识别客户身份的其他情形。
**选项分析：**
* **A项（客户信用资料）**：主要涉及信贷风险评估，不属于反洗钱客户身份识别的核心法定要素。
* **B项（客户申请开户资料）**：虽然开户资料包含身份信息，但法律条文特指“客户身份资料”，且不仅限于开户阶段，涵盖整个业务关系存续期间。
* **C项（客户交易信息）**：交易信息用于监测可疑交易，若对交易有疑问通常触发的是可疑交易报告或进一步调查，而非直接定义为对“身份资料”的重新识别前提（尽管两者可能关联，但题干强调的是对“资料”本身的疑问）。
* **D项（客户身份资料）**：符合法规原文表述。当金融机构怀疑之前获取的身份证明文件、基本信息等不真实、过期或不完整时，必须启动重新识别程序。
因此，正确答案是 **D**。
相关知识点：
金融重识客户，身份资料存疑
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