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全省农商银行岗位能力测评(操作岗练习题库)
2,741
多选题

1、题目653:企业账户存续期间,银行应当对企业()进行动态复核,并依据符合情况作相应处理。

A
 法定代表人的延续性
B
 开户资格
C
 实名制符合性
D
 经营范围变化

答案解析

正确答案:BC

解析:

**解析:** 根据中国人民银行关于加强支付结算管理、防范电信网络新型违法犯罪以及账户管理的相关规定(如《企业银行结算账户管理办法》等),银行在企业账户存续期间,应当建立账户动态复核机制。 1. **开户资格(选项 B)**:银行需要持续监测企业是否仍然具备合法的开户资格。如果企业被吊销营业执照、注销或出现其他不再符合开户条件的情形,银行应采取相应的控制措施。 2. **实名制符合性(选项 C)**:银行需确保账户信息与企业实际身份一致,核实受益所有人信息,防止账户被用于非法活动。这包括对法定代表人、控股股东、实际控制人等信息的真实性和有效性进行持续识别和复核。 **关于其他选项:** * **A. 法定代表人的延续性**:虽然法定代表人变更属于需要更新的信息,但“延续性”并非标准的监管术语,且它包含在更广泛的“实名制符合性”和身份信息维护中,不是动态复核的核心独立维度。 * **D. 经营范围变化**:经营范围变更是企业工商登记事项的变更,银行需据此更新客户身份信息,但这属于信息采集和更新的范畴,而非判定账户是否合规存续的核心“复核”指标(即不像开户资格和实名制那样直接决定账户的去留或功能限制)。 因此,银行主要对企业的**开户资格**和**实名制符合性**进行动态复核。 **正确答案:BC**

相关知识点:

企业账户存续复核点

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