1、题目392:关于尽职调查的措施下列哪些说法是正确的:()。

**正确答案：A、B** **解析：** 本题考查的是金融机构在客户尽职调查（Due Diligence）过程中，针对高风险客户或存在疑点情况时应采取的强化尽职调查措施。依据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》及相关反洗钱法律法规进行分析： 1. **选项 A 正确**： 当客户身份信息不完整、存疑或风险等级较高时，金融机构有权也有义务要求客户补充提供身份证明文件、职业资料、住所资料以及资金来源或去向等资料，以核实客户身份及交易背景的真实性。这是强化尽职调查的基本手段之一。 2. **选项 B 正确**： 对于高风险客户或复杂交易，金融机构应当采取强化尽职调查措施，包括进一步调查客户及其实际控制人、实际受益人的情况，深入了解客户的经营活动状况和财产来源。这有助于识别潜在的洗钱或恐怖融资风险。 3. **选项 C 错误**： 虽然建立业务关系需要经过内部审批流程，但“经支行行长审批后，审慎建立业务关系”并非标准的法定尽职调查*措施*描述，且权限设置因机构内控而异（通常高风险客户需更高级别审批）。更重要的是，如果尽职调查无法排除嫌疑或无法核实身份，金融机构应拒绝建立业务关系，而不仅仅是“审慎建立”。此外，该选项侧重于内部行政流程，而非直接的客户尽职调查动作。在标准的反洗钱考题中，通常强调的是“强化调查”的具体内容（如A和B），而非单纯的审批层级。 4. **选项 D 错误**： 限制客户办理业务的金额、次数和类型属于**风险控制措施**或**后续监控措施**，而不是“尽职调查”本身的措施。尽职调查的核心在于“了解你的客户”（KYC），即收集和分析信息以确认身份和风险状况。一旦完成尽职调查并发现风险，机构可能会采取限制交易等管控措施，但这不属于尽职调查过程的定义范畴。另外，面对面方式通常是核实身份的最可靠手段，一般不会对面对面方式本身进行不合理的限制，反而非面对面渠道可能受到更多限制。 **总结：** 尽职调查的核心措施侧重于信息的收集、核实与深入分析。选项 A 和 B 均直接涉及对客户身份、背景、资金来源等关键信息的进一步核实与了解，符合强化尽职调查的要求。因此，正确答案为 **A、B**。