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全省农商银行岗位能力测评(操作岗练习题库)
2,741
多选题

1、题目270:非自然人客户股权或者控制权的相关信息,主要包括:()、备忘录、公司章程以及其他可以验证客户身份的文件。

A
 注册证书
B
 存续证明文件
C
 合伙协议
D
 信托协议

答案解析

正确答案:ABCD

解析:

**解析:** 本题考查的是金融机构在履行客户身份识别义务时,针对**非自然人客户**(如公司、合伙企业、信托等)需要收集的股权或控制权相关信息。 根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》及相关反洗钱监管要求,对于非自然人客户,义务机构应当了解客户的股权或者控制权结构,并收集能够验证客户身份及受益所有人身份的文件。这些文件通常包括但不限于: 1. **注册证书**(A项):证明该实体合法成立的法律文件,如营业执照、公司注册证等。 2. **存续证明文件**(B项):证明该实体当前处于合法存续状态的文件,如年检报告、良好 standing 证明等。 3. **合伙协议**(C项):对于合伙企业,合伙协议是确定合伙人权利义务、利润分配及控制权安排的核心法律文件。 4. **信托协议**(D项):对于信托产品或信托架构,信托协议(或信托契约)明确了委托人、受托人、受益人的关系及控制权归属。 5. **备忘录、公司章程**:题目中已列出,用于明确公司内部治理结构和决策机制。 因此,注册证书、存续证明文件、合伙协议、信托协议均属于验证非自然人客户股权或控制权结构及身份的重要文件。 故正确答案为:**ABCD**

相关知识点:

非自然人客户信息记全

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