1、题目234:对纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台”涉案账户”名单的()。

这道题考查的是《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（银发〔2016〕261号）中关于“涉案账户”处理措施的规定。 **正确答案：A、B** ### 详细解析： 根据**银发〔2016〕261号文**第三条第（八）款“加强可疑交易监测和涉案账户信息共享”中的规定： > “银行和支付机构应当建立联系电话号码与个人身份证件号码的一一对应关系，对多人使用同一联系电话号码开立和使用账户的情况进行排查清理，联系相关当事人进行确认。对于成年人代理未成年人或者老年人开户预留本人联系电话等合理情形的，由相关当事人出具说明后可以保持不变；**对于纳入‘涉案账户’名单的，银行和支付机构应当中止该账户所有业务。**” > > “银行和支付机构应当通知涉案账户开户人重新核实身份，如其未在3日内向银行或者支付机构重新核实身份的，**应当对账户开户人名下其他银行账户暂停非柜面业务，支付账户暂停所有业务**。” 由此可知： * **选项 A 正确**：法规明确规定，对于纳入“涉案账户”名单的，银行和支付机构应当**中止该账户所有业务**。 * **选项 B 正确**：法规规定，银行和支付机构应当通知开户人重新核实身份。如果开户人未在**3日内**重新核实身份，则对其名下**其他银行账户暂停非柜面业务**，**支付账户暂停所有业务**。 ### 为什么 C 和 D 不选？ 选项 C 和 D 描述的是针对**“出租、出借、出售、购买银行账户或支付账户”**的单位和个人，以及**“假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或支付账户”**的单位和个人所采取的惩戒措施，而非直接针对“涉案账户”本身的即时处理措施。 根据银发〔2016〕261号文第三条第（九）款规定： > “自2017年1月1日起，银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡）或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，**5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，3年内不得为其新开立账户**。” * **选项 C 错误**：这是针对违规买卖账户人员的惩戒措施（5年暂停），且前提是经过公安机关认定，不是对“涉案账户”名单的直接初始处理。 * **选项 D 错误**：这也是针对违规买卖账户人员的惩戒措施（3年禁开新户），同样不适用于题干描述的“涉案账户”直接处理流程。 ### 总结记忆点： 1. **涉案账户本身** $\rightarrow$ **中止所有业务**（选项A）。 2. **涉案账户持有人** $\rightarrow$ 通知核实身份 $\rightarrow$ **3日内未核实** $\rightarrow$ **名下其他账户暂停非柜面/支付账户暂停所有**（选项B）。 3. **买卖/假冒开户人员**（经公安认定） $\rightarrow$ **5年暂停非柜面/所有支付业务** + **3年不得新开立账户**（选项C、D的情形）。