1、题目225:对非自然人客户身份识别,可采取()等方式向法定代表人或单位负责人核实开户意愿。

**解析：** 根据中国人民银行及监管机构关于反洗钱和客户身份识别的相关规定（如《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》等），银行金融机构在为非自然人客户（即单位客户）办理开户业务时，必须严格核实法定代表人或单位负责人的开户意愿，以防范冒名开户、虚假开户等风险。 1. **关于核实方式的要求**： 监管要求采取**可靠、有效**的方式核实开户意愿。通常推荐或强制要求的方式包括： * **面对面（B）**：这是最直接、最可靠的核实方式，工作人员可以直接观察客户神态、核对身份证件原件，并当面确认意愿。 * **视频（C）**：随着科技发展，通过远程视频连线进行“双录”（录音录像）核实，能够留存视听资料，确保证据链完整，也是监管认可的有效核实手段，尤其适用于异地开户或无法亲临柜台的情况。 2. **关于排除选项的分析**： * **短信（A）**：短信容易被拦截、篡改或由他人代操作，且难以确认接收者是否为法定代表人本人，缺乏足够的身份认证强度和意愿表达的真实性证明，因此不能作为主要的核实开户意愿的方式。 * **电话（D）**：普通电话通话难以留存不可篡改的视听证据，且存在伪基站、语音模拟等风险，无法有效证明通话对方确实是法定代表人本人及其真实意愿。虽然在实际操作中可能作为辅助联系手段，但在严格的合规考试中，它通常不被视为符合监管要求的“核实开户意愿”的标准方式（除非是具备严格身份认证和录音留存系统的特定专线，但一般选项中“电话”指代普通电话，故不选）。 **结论：** 为了确保开户意愿核实的真实性、有效性和可追溯性，应采取**面对面**或**视频**等方式。因此，正确答案为 **B、C**。