出票人签发( ）按人民银行有关法律规章给予行政处罚。

金融机构应当履行大额交易和可疑交易报告义务，向（）报送大额交易和可疑交易报告，接受中国人民银行及其分支机构的监督、检查。

委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任。

代理他人开立账户时，银行应当同时核对代理人和被代理人的有效身份证件或者身份证明文件。

客户开通网上交易时，金融机构可不留存客户身份证件的复印件或影印件。

“洗钱”的目的主要是为了获利。

金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立即采取冻结措施。

根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

任何单位和个人发现洗钱活动，均有权向反洗钱行政主管部门和公安机关举报。

金融机构与客户的业务关系存续期间，客户每一次交易时金融机构都要对客户的身份进行重新识别。

超出机构风险控制能力的，不得与客户建立业务关系或进行交易，已经建立业务关系的，应当中止交易并考虑提交可疑交易报告，必要时终止业务关系。