单位申请变更户名、法定代表人或单位负责人时，开户网点应坚持审慎原则，必须重新核实单位开户意愿，并根据风险程度，视情况开展上门尽职调查工作。

金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理的基本原则是（）

出于反洗钱和反恐怖融资需要，集团（公司）应当建立内部信息共享制度和程序，明确信息安全和保密要求。

义务机构应当根据产品，业务的风险评估结果，将（）作为有效防范洗钱和恐怖融资风险的基础。

银行业金融机构应当遵守《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等规章制度，同时参照（），关于代理行业务的相关要求严格履行带来行业务的身份识别义务。

当义务机构与委托的境外第三方机构属于同一金融集团，且集团层面采取的客户身份识别等反洗钱内部控制措施能有效降低境外国家或者地区的风险水平，则义务机构可以不将境外的风险状况纳入对客户身份识别、风险评估和分类管理的范畴。

义务机构委托境外第三方机构开展客户身份识别的，应将其（）作为对客户身份识别、风险评估和分类管理的基础。

下列客户中，义务机构应当根据其风险状况，采取相应的强化身份识别措施的有（）。

义务机构怀疑交易与洗钱或者恐怖融资有关，但重新或者持续识别客户身份将无法避免泄密时，可以终止身份识别措施，并提交可疑交易报告。 

下列关于加强特定业务关系中客户的身份识别措施的描述中，错误的是（）。

对于()业务，义务机构应当充分考虑保单受益人的风险状况，决定是否对受益人开展强化的身份识别措施。