农商行必须每月定期对久悬银行账户进行核对，确保久悬银行账户账簿相符。

洗钱风险评估指标体系包括客户（）基本要素

金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引的功能有（）

同一客户应当被同一集团内的不同金融机构赋予相同的风险等级

金融机构应建立健全洗钱风险评估及客户风险等级划分流程，赋予同一客户在本金融机构唯一的风险等级

金融机构应全面评估客户及地域、业务、行业（职业）等方面的风险状况，科学合理地为（）客户确定风险等级

金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理的基本原则是（）

出于反洗钱和反恐怖融资需要，集团（公司）应当建立内部信息共享制度和程序，明确信息安全和保密要求。

义务机构应当根据产品，业务的风险评估结果，将（）作为有效防范洗钱和恐怖融资风险的基础。

银行业金融机构应当遵守《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等规章制度，同时参照（），关于代理行业务的相关要求严格履行带来行业务的身份识别义务。

当义务机构与委托的境外第三方机构属于同一金融集团，且集团层面采取的客户身份识别等反洗钱内部控制措施能有效降低境外国家或者地区的风险水平，则义务机构可以不将境外的风险状况纳入对客户身份识别、风险评估和分类管理的范畴。