×
多选题
对公人民币存款账户业务关系终止，销户前客户尽职调查要点有()。
A
开户银行须与客户核对账户余额，收回各种重要空白票据及结算凭证和开户登记证
B
若该账户为一直关注的账户，银行营业网点应在完成销户的同时，向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况，以履行可疑交易持续监控职责
C
一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的银行结算睡眠账户，开户银行应通知单位自发出通知之日起30日内办理销户手续，逾期视同自愿销户
D
对先前获得的客户身份资料不完整的，要求客户补充完整；对先前获得的客户身份证件或者其他身份证明文件已过有效期的，要求客户重新提供有效的身份证件或其他身份证明文件
答案解析
正确答案：ABCD
解析：
题目解析
答案: ABCD
解析: 在对公人民币存款账户业务关系终止并销户前进行尽职调查时，需要注意以下要点：
A. 开户银行应与客户核对账户余额，收回各种重要空白票据及结算凭证和开户登记证，以确保账户信息的准确性和完整性。
B. 若该账户为一直关注的账户，银行营业网点应在完成销户的同时，向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况，以履行可疑交易持续监控职责。
C. 一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的银行结算睡眠账户，开户银行应通知单位自发出通知之日起30日内办理销户手续，逾期视同自愿销户。
D. 对先前获得的客户身份资料不完整的，要求客户补充完整；对先前获得的客户身份证件或者其他身份证明文件已过有效期的，要求客户重新提供有效的身份证件或其他身份证明文件。
所以，答案选项ABCD包含了在对公人民币存款账户销户前的尽职调查要点。
相关题目
单选题
银行业金融机构协助人民检察院、公安机关、国家安全机关办理查询、冻结时，人民检察院、公安机关、国家安全机关无法提供具体账号时，银行业金融机构应退回法律文书并说明原因。（）
单选题
《司法部、中国银行业监督管理委员会关于在办理继承公证过程中查询被继承人名下存款等事宜的通知》规定，银行业金融机构应当建立健全内部制度，完善信息系统，依法做好协助查询、冻结工作。（）
单选题
《司法部、中国银行业监督管理委员会关于在办理继承公证过程中查询被继承人名下存款等事宜的通知》规定，公证机构、银行业金融机构要加强协作、配合，积极做好存款查询和核实工作，切实保障存款人及其继承人的合法权益，维护银行存款过户和支付秩序。（）
单选题
对审计机关查询单位、个人账户和存款的情况和内容，金融机构及其工作人员可以告知有关单位或者个人。（）
单选题
金融机构应当依法协助审计机关办理查询工作，金融机构协助复制存款资料等支付了成本费用的，可以按照相关规定向审计机关收取工本费。（）
单选题
人民检察院和监狱有权扣划单位和个人在金融机构的存款。（）
单选题
公安机关有权扣划单位和个人在金融机构的存款。（）
单选题
被冻结存款的单位或个人对冻结提出异议的，金融机构应与作出冻结决定的有权机关联系，反馈客户异议，在存款冻结期限内金融机构不得自行解冻。（）
单选题
金融机构在协助有权机关办理冻结、扣划存款过程中，根据业务需要可以通知存款单位或个人。（）
单选题
《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》规定，协助扣划是指金融机构依照法律的规定以及有权机关扣划的要求，将单位或个人存款账户内的全部或部分存款资金划拨到人民法院账户上的行为。（）
