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反洗钱理论知识题库
4,237
多选题

下列有关客户资料和交易记录保存说法正确的是:()

A
同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的,至少同时保存不同介质的客户身份资料或者交易记录
B
同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的,应当按最长期限保存
C
如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动,且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的,金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束
D
法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记录较反洗钱规定有更长保存期限要求的,遵守其规定

答案解析

正确答案:BCD

解析:

下列有关客户资料和交易记录保存说法正确的是:() A. 同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的,至少同时保存不同介质的客户身份资料或者交易记录 B.同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的,应当按最长期限保存 C.如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动,且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的,金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束 D.法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记录较反洗钱规定有更长保存期限要求的,遵守其规定 答案:BCD 解析:选项BCD是正确的答案。根据反洗钱规定,金融机构应根据不同情况采取不同的保存策略。选项B指出了在同一介质上保存不同期限的客户资料和交易记录时,应按最长期限保存。选项C强调了在涉及可疑交易调查时,应将相关记录保存至调查结束。选项D提到了如果法律和规章有更长的保存期限要求,金融机构应遵守这些法规和规章的规定。
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