×
多选题
对具有下列哪些情形之一的客户，金融机构可直接将其定级为最高风险。（）
A
客户被列入我国发布或承认的反洗钱监控名单及类似监控名单
B
客户利用虚假证件办理业务，或在代理他人办理业务时使用虚假证件
C
客户为政治公众人物或其亲属及关系密切人员
D
发现客户存在犯罪、金融违规、金融欺诈等方面的历史记录，或者曾被监管机构、执法机关或金融交易所提示予以关注，或者涉及权威媒体与洗钱相关的重要负面新闻报道或评论的
答案解析
正确答案：ABCD
解析：
题目解析
答案: ABCD
解析: 金融机构在进行客户风险评级时，应该考虑客户的各种风险因素。在这个问题中，选项A、B、C、D都表示客户可能存在高风险的情形。
A. 如果客户被列入我国发布或承认的反洗钱监控名单，这表明客户已经被当局视为潜在的洗钱风险。
B. 如果客户利用虚假证件办理业务或者代理他人使用虚假证件，这明显是涉及欺诈行为，也是洗钱风险的表现。
C. 客户为政治公众人物或其亲属及关系密切人员，通常也会被视为高风险，因为他们可能会被用来进行洗钱活动。
D. 如果客户有犯罪、金融违规、金融欺诈等方面的历史记录，或者曾被监管机构、执法机关或金融交易所提示予以关注，或者涉及权威媒体与洗钱相关的重要负面新闻报道或评论，这些都是潜在的洗钱风险因素。
因此，选项ABCD都表示可能的高风险情形，金融机构可以直接将客户定级为最高风险。
相关题目
单选题
以下当天发生的交易中属于应报告的大额交易的是（）
单选题
以下交易中属于应报告的大额交易的是？（）
单选题
来自美国的Peter先生持美国的花旗银行发行的银行卡在深圳某商城的POS机（深圳发展银行负责收单）刷卡一次性消费12万人民币，此交易应由谁报告大额交易？（）
单选题
关于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的报告主体，以下说明正确的是:（）
单选题
金融机构应当按照规定向（）报告人民币、外币大额交易和可疑交易。
单选题
金融机构应当提交的大额交易报告包括：自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（）万元以上（含）、外币等值（）万美元以上（含）的跨境款项划转。
单选题
金融机构应当提交的大额交易报告包括：自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（）万元以上（含）、外币等值（）万美元以上（含）的境内款项划转
单选题
金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统，以（）为基本单位开展资金交易的监测分析，全面、（）、准确地采集各业务系统的客户身份信息和交易信息，保障大额交易和可疑交易监测分析的数据需求。
单选题
金融机构应当设立（）的反洗钱岗位，配备（）人员负责大额交易和可疑交易报告工作，并提供必要的资源保障和信息支持。
单选题
以下交易中不属于可免报告的大额交易的是：（）
