大额资金交易的具体报告标准为：（）

当日单笔或者累计人民币交易5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。

非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。

自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的款项划转。

自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。

正确答案：ABCD

解析：

大额资金交易的具体报告标准为：（ABCD）解析：正确答案是ABCD。这是因为根据反洗钱理论，大额资金交易需要进行报告，不仅包括现金交易，还包括银行账户之间的资金划转和跨境款项划转。各选项中的金额标准和交易类型都是报告的具体标准，因此答案应该包括所有选项。

反洗钱理论知识题库

扫码进入小程序
随时随地练习

金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家(地区)客户的风险等级应()来自其他国家(地区)的客户。

客户洗钱风险分类管理目标不包括：()。

金融机构与境外金融机构建立代理行业务关系时，应当评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况和反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性，以书面方式明确本金融机构与境外金融机构相关职责，不包括（）。

新产品洗钱风险评估是落实()反洗钱原则的基础工作。

客户风险评级结果报表的保存期限为（）年。业务产品风险评估、高风险客户持续识别档案保存期限为（）年。

按照法律规定，()有权对金融机构违反反洗钱规定的行为，依法给予行政处罚。

根据《反洗钱法》和《金融机构反洗钱规定》，以下反洗钱行政主管部门的（）机构无权对商业银行违反规定的行为进行处罚。

2006年11月14日中国人民银行发布的《金融机构反洗钱规定》属于（）

法人金融机构应当（）、（）关注风险变化情况，及时更新完善本机构的自评估指标及方法。

法人金融机构应对调整后可能的客户、业务、交易等情况作出合理估计，并在评估后持续监测以上调整或变化实际发生后的风险状况，在（）个月的期间内根据最新的客户、业务、交易等情况更新专项评估结果。