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反洗钱理论知识题库
4,237
多选题

银行对符合规定条件的大额交易,如未发现该交易可疑的,可以不报告。以下属于该种情形的是()。

A
自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换
B
国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易
C
活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款
D
个体工商户50万元大额现金存取

答案解析

正确答案:AB

解析:

题目解析 答案: AB 解析: 这道题探讨了银行在什么情况下可以不报告符合规定条件的大额交易。根据答案: A. 自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换 - 这是一个正常的货币兑换活动,通常不需要报告。 B. 国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易 - 这些交易通常属于正常的金融活动,也不需要报告。 C. 活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款 - 这是银行内部的账户转移,通常不需要报告。 D. 个体工商户50万元大额现金存取 - 这种情况通常需要报告,因为涉及到大额现金交易。 因此,答案AB是正确的,因为A和B情况下的交易通常不需要报告。
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