有权机关要求对已被冻结的存款再行冻结的，金融机构（）。

 对于新建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系后的10天内划分其风险等级。

 风险为本方法(RBA)是打击洗钱和恐怖融资的有效方法。

 客户风险等级分类应当遵循保密性原则。

 金融机构反洗钱内部控制具有一定的独立性，与高管的管理风格、企业文化、风险意识等因素无关。

 为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，应采取对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理。

对高风险客户，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。

对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息。

对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每年进行一次审核。

以风险为基础的分析是“客户尽职调查”制度的重要组成部分。

金融机构建立反洗钱内部控制制度对洗钱风险进行预防和控制，与中国人民银行外部监管所要达到的目的存在差异。