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反洗钱理论知识题库
4,237
多选题

根据《企业银行结算账户管理办法》规定,银行存在的下列()情形的,由人民银行分支机构责令整改。

A
未按规定建立企业银行结算账户业务考核机制、内控制度、责任追究制度、监督检查制度和业务管理制度的
B
未按规定落实银行账户实名制的
C
未按规定办理企业银行结算账户开立、变更、撤销业务的
D
未按规定开展企业银行结算账户对账的

答案解析

正确答案:ABCD

解析:

题目解析 正确答案是ABCD。 A. 未按规定建立企业银行结算账户业务考核机制、内控制度、责任追究制度、监督检查制度和业务管理制度的:这是银行应当履行的合规要求,如果未按规定建立这些制度,需要被责令整改。 B. 未按规定落实银行账户实名制的:实名制是反洗钱的基本要求,未按规定落实会造成合规风险,需要被责令整改。 C. 未按规定办理企业银行结算账户开立、变更、撤销业务的:这是合规操作的要求,如果未按规定办理这些业务,需要被责令整改。 D. 未按规定开展企业银行结算账户对账的:对账是确保账户交易的合法性和准确性的重要环节,未按规定开展对账也需要被责令整改。
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