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反洗钱理论知识题库
4,237
多选题

甲企业于2022年3月3日在A银行开立临时存款账户,A银行柜员做法表述正确的是()。

A
A银行于当日将甲企业开户信息通过账户管理系统向当地人民银行分支机构备案
B
A银行于次日将甲企业开户信息通过账户管理系统向当地人民银行分支机构备案
C
A银行于当日将甲企业开户资料复印件报送当地人民银行分支机构
D
A银行于次日将甲企业开户资料复印件报送当地人民银行分支机构

答案解析

正确答案:ACD

解析:

题目解析 正确答案是ACD。 A. A银行于当日将甲企业开户信息通过账户管理系统向当地人民银行分支机构备案:这是合规操作,银行应当及时将开户信息备案给当地人民银行。 C. C银行于当日将甲企业开户资料复印件报送当地人民银行分支机构:这是合规操作,银行应当将客户开户资料报送给当地人民银行分支机构。 D. A银行于次日将甲企业开户资料复印件报送当地人民银行分支机构:这是合规操作,尽管次日报送比当日报送稍晚,但仍然符合规定,所以也是正确的。 B. 此选项未被选择,因为它表述的是次日备案,而根据一般的反洗钱规定,银行应当在当日或尽早的时间内将开户信息备案,次日备案可能不符合要求。
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