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反洗钱理论知识题库
4,237
多选题

因客户申请办理个人银行账户业务,银行机构为此进行联网核查的,假设个人的姓名、公民身份号码、照片和签发机关中一项或多项核对不一致且无法确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件时,银行机构可继续为该客户办理业务。同时按如下方法处理( )。

A
银行机构继续办理业务的,应详细登记客户的联系方式(如通讯地址、联系电话等),并在办理业务后及时对相关个人的居民身份证的真伪进一步核实。
B
如其居民身份证经核实确属虚假证件,银行机构应立即停办相关账户的支付结算业务。
C
对于开户业务的,银行机构应及时通知该客户撤销账户,并将有关情况向人民银行当地分支机构报告。
D
对于变更账户业务的,银行机构还应及时采取恢复原状、通知真实存款人等补救措施,并将有关情况向人民银行当地分支机构报告。
E
银行机构无论是否继续办理业务,均应将核查结果明确告知客户。

答案解析

正确答案:ABCDE

解析:

题目解析 题目涉及银行机构在进行联网核查客户的居民身份信息时,如果发现客户提供的居民身份证存在不一致或虚假的情况,应该如何处理。正确答案是ABCDE。 A. 银行机构继续办理业务的,应详细登记客户的联系方式,并在后续进一步核实身份信息。这是为了确保客户信息的真实性。 B. 如其居民身份证经核实确属虚假证件,银行机构应立即停办相关账户的支付结算业务。这是为了防止虚假信息被滥用。 C. 对于开户业务的,银行机构应及时通知客户撤销账户,并向人民银行当地分支机构报告。这是为了遵守法规和监管要求。 D. 对于变更账户业务的,银行机构还应采取恢复原状、通知真实存款人等补救措施,并向人民银行当地分支机构报告。这是为了纠正虚假信息和保护客户资产。 E. 银行机构无论是否继续办理业务,都应将核查结果明确告知客户,以保持透明度和合规性。
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