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反洗钱理论知识题库
4,237
多选题

以下说法错误的是()。

A
客户申请开户过程中的信息填写、程序交互等操作速度过快,超出手动操作速度的合理范围,属于开户后交易行为异常
B
客户申请开立Ⅱ、Ⅲ类户并上传身份证影像时,银行应比对身份证照片与联网核查系统反馈照片的一致性,对联网核查未反馈客户照片或者反馈信息不一致的,直接拒绝办理开户业务
C
通过电子渠道开立后未发生入金的Ⅱ、Ⅲ类户,处于未激活、只收不付、不收不付、已冻结、已注销等非正常状态的银行账户及信用卡附属卡,可以作为其他银行账户的绑定账户
D
银行新增开户频率异常增高、数量激增,新增开户时间间隔较短或呈现一定规律,新增开户频率和数量与本身业务规模、客户群体特征等不符,属于Ⅱ、Ⅲ类户业务可疑风险特征中的开户行为异常

答案解析

正确答案:ABC

解析:

题目解析 答案: ABC 解析: 这道题考察了一些关于客户开户行为和交易行为的规定。根据选项: A. 客户申请开户过程中的信息填写、程序交互等操作速度过快,超出手动操作速度的合理范围,属于开户后交易行为异常,因此是正确的。 B. 银行在客户申请开立Ⅱ、Ⅲ类户并上传身份证影像时,需要比对身份证照片与联网核查系统反馈的照片的一致性,如果不一致,可以要求客户出示有效辅助证件,而不是直接拒绝办理开户业务。因此,选项B是错误的。 C. 通过电子渠道开立后未发生入金的Ⅱ、Ⅲ类户,处于未激活、只收不付、不收不付、已冻结、已注销等非正常状态的银行账户及信用卡附属卡,可以作为其他银行账户的绑定账户。这是正确的。 D. 银行新增开户频率异常增高、数量激增,新增开户时间间隔较短或呈现一定规律,新增开户频率和数量与本身业务规模、客户群体特征等不符,属于Ⅱ、Ⅲ类户业务可疑风险特征中的开户行为异常。因此,选项D也是正确的。 所以,答案是ABC,因为选项B是错误的。
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