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反洗钱理论知识题库
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单选题

《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》(银发〔2017〕117号)规定,客户出现不配合客户身份识别、有组织或同时分批开户等情形,银行业机构有权( )

A
拒绝开户
B
拒绝办理业务
C
上报可疑交易
D
调高客户风险等级

答案解析

正确答案:A

解析:

题目解析 中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知(银发〔2017〕117号)规定,客户出现不配合客户身份识别、有组织或同时分批开户等情形,银行业机构有权拒绝开户。选项A "拒绝开户" 是正确答案,因为根据规定,银行有权拒绝开户以防止不合规的开户行为。
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