反洗钱法所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒（）等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照反洗钱法规定采取相关措施的行为。

收单机构应于一个工作日内上报省联社，并于两个工作日内向中国人民银行和银保监部门的当地分支机构报告，涉嫌违法犯罪的，应及时向当地公安机关报案。

外包服务商应进行本地化经营和管理，服务的特约商户平均数应高于3000个。

收单机构应安排专人负责POS机具的密钥管理，要建立完整的密钥文档和使用记录，不得擅自转借他人使用，确保密钥的安全。密钥保管人不得同时兼任机具管理员或机具领用人。

收单机构应当在提供收单服务前确保对商户进行至少一次包括风险防范要求的业务培训。培训应结合特约商户的经营特色和风险点定期开展，原则上至少每年培训一次，并保留培训记录，以备核查。

销户时，单位卡账户余额转入其基本存款账户，不得提取现金；个人卡账户可以转账结清，也可以提取现金。

信用卡恶意透支是指持卡人超过规定限额或规定期限，并且经发卡银行催收无效的透支行为。

农商行提交事件单向省联社申请通过农信银差错系统发起贷记调整追回款项。

农商行核实并确认长款后，将款项汇至省联社指定的内部账户，同时提交事件单申请省联社通过农信银差错系统进行借记调整；

贷记调整是指交易长款方对交易的另一方提出主动退款。

借记调整是指交易短款方对交易的另一方提出索款请求。