金融机构违反《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等反洗钱相关规定的，由中国人民银行按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条的规定予以处罚；区别不同情形，向中国银行业监督管理委员会建议采取以下措施（）

外包服务机构开展外包业务前和业务开展过程中，应定期对外包服务机构从业人员进行培训，培训每年至少两次，培训内容应包括银行卡收单业务法规制度、业务操作、职业道德、安全与风险防范、保密等内容。

二维码主扫业务中，收单机构应要求商户按照相应规范摆放或展示二维码支付标识，妥善保管二维码，或将二维码布放至商户经营场所之外或提供其他商户使用。

对于商户申请材料、资质审核材料、商户信息变化、终止合作等文件资料，收单机构应至少保存至商户受理协议终止后三年。

交易查询及追索规定。合约终止后12个月内，收单机构对合约终止前的交易仍有查询及追索权。

对于黑名单中的单位以及相关个人担任法定代表人或负责人的单位，不得将其拓展为特约商户。

“一机一密”，是指收单机构在为签约商户安装收单机具时，不同机具使用不同的密钥。

T日，是指持卡人按约定直接向特约商户付款的支付指令生效的日期。

特约商户分为实体特约商户和网络特约商户，网络特约商户可分为普通商户和小微商户。

对账管理岗每月初打印上月末余额对账单，5个工作日内完成用印、封装并邮寄。

对账管理岗每工作日通过清算账户网上对账系统查看农商行当日备付金账户核对状况，并登记逾期信息。对于登记电子对账不符的，农商行须在5个工作日内查明未达账项并进行账务调整，保证双边余额一致。