中国人民银行及其分支机构应当遵循（）原则，结合实际，合理运用各类监管方法，实现对不同类型金融机构的有效监管。

金融机构在评估客户反洗钱风险时，以下风险因素中哪项不是反洗钱法律规定的法定风险要素。

金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以（）向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。

金融机构在进行客户尽职调查时要贯彻的基本原则是（）。

金融机构与境外金融机构建立代理行业务关系时，应当评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况和反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性，以书面方式明确本金融机构与境外金融机构相关职责，不包括（）。

金融机构有以下哪种行为，情节严重的，可以处二十万元以上五十万元以下罚款（）。

金融机构有违反《反洗钱法》规定的行为，由（）责令限期改正或给予行政处罚。

金融机构有变更名称、变更注册资本、变更机构所在地、更换高级管理人员情形的，应当经中国人民银行批准。金融机构未经中国人民银行批准，有前款所列情形之一的，给予警告，并处（）的罚款。

金融机构应建立的三个反洗钱基本制度包括（）、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度。

金融机构应建立（）登记制度，审查在本机构办理存款、结算等业务的客户的身份。

金融机构应当自被告知或者收到《反洗钱监管通知书》之日起（）工作日内予以答复。