多选题
符合下列条件时,金融机构可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户尽职调查结果,不再重复进行已完成的客户尽职调查程序,但仍应承担未履行客户尽职调查义务的责任:()。
A
销售金融产品的金融机构采取的客户尽职调查措施符合反洗钱法律、行政法规和本办法的要求。
B
销售金融产品的金融机构为本金融机构提供客户信息,不存在法律制度、技术等方面的障碍。
C
金融机构能够有效获得并保存客户身份资料信息。
答案解析
正确答案:AC
解析:
符合下列条件时,金融机构可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户尽职调查结果,不再重复进行已完成的客户尽职调查程序,但仍应承担未履行客户尽职调查义务的责任:()。 A.销售金融产品的金融机构采取的客户尽职调查措施符合反洗钱法律、行政法规和本办法的要求。 B.销售金融产品的金融机构为本金融机构提供客户信息,不存在法律制度、技术等方面的障碍。 C.金融机构能够有效获得并保存客户身份资料信息。 答案: AC
解析:根据题目条件,金融机构可信赖销售金融产品的其他金融机构提供的客户尽职调查结果,不再重复进行已完成的客户尽职调查程序。但前提条件是A选项和C选项必须同时满足。选项A表示销售金融产品的金融机构采取的客户尽职调查措施符合反洗钱法律、行政法规和本办法的要求,即其他金融机构的尽职调查符合相关法律法规的规定。选项C表示金融机构能够有效获得并保存客户身份资料信息,意味着其他金融机构提供的客户尽职调查结果是基于有效的客户身份资料信息而得出的。因此,只有当其他金融机构的尽职调查符合法律法规,并且是基于有效的客户身份资料信息,才可以可信赖,不再重复进行尽职调查程序。选项B没有明确与尽职调查相关的信息,所以不是正确的选择。
题目纠错
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