农商银行对开户之日起6个月内无交易记录的账户，应当暂停其非柜面业务，经向（）重新核实身份后，可以恢复其业务。

法人金融机构在评估渠道的固有风险时，对各类渠道的固有风险评估可考虑以下哪些因素（）。

法人金融机构在评估客户群体的固有风险时，对各客户群体的固有风险评估可考虑以下哪些因素（）。

法人金融机构应当制定并执行清晰的客户接纳政策和程序，明确禁止建立业务关系的客户范围，有效识别高风险客户或高风险账户，并对其进行（）。

法人金融机构应当确保反洗钱内部审计活动独立于（），遵循独立性、客观性原则，不断提升内部审计人员的专业能力和职业操守。

法人金融机构应当建立与本机构经营规模与复杂程度相匹配的洗钱风险自评估指标和模型，确保有效识别风险管理漏洞，提高自评估结论的（）。

法人金融机构洗钱风险管理应当遵循以下主要原则（）。

法人金融机构委托外部审计机构对洗钱风险管理工作开展评价的，外部审计机构需要具备（）。

法人金融机构开展洗钱风险自评估包括：。

法人金融机构开展洗钱风险评估应当遵循（）原则。

法人金融机构及其全体员工应当勤勉尽责，牢固树立合规意识和风险意识，建立健全洗钱风险管理体系，按照风险为本方法，合理配置资源，对本机构洗钱风险进行（），有效防范洗钱风险。