×
单选题
1、题目448:金融机构和支付机构应当遵循()原则,合理评估可疑交易的可疑程度和风险状况,审慎处理账户(或资金)管控与金融消费者权益保护之间的关系。
A
风险为本、实事求是
B
风险为本、审慎均衡
C
实事求是、审慎均衡
D
风险为本、动态管理
答案解析
正确答案：B
解析：
题目解析
这道题涉及到金融机构和支付机构在处理可疑交易时应该遵循的原则。反洗钱工作的核心是在保护金融消费者权益的同时，识别和报告可疑交易以减少洗钱风险。答案B（风险为本、审慎均衡）是合适的选择，因为这个原则强调要将风险放在首位，同时要审慎平衡账户（或资金）管控和金融消费者权益保护之间的关系，确保合理评估可疑交易的可疑程度和风险状况。
题目纠错
全省农商银行岗位能力测评
相关题目
单选题
1、题目20:()为存款人提供存款、购买投资理财产品等金融产品、限定金额的消费和缴费支付等服务。
单选题
1、题目19:()是做好防范和处置非法集资工作的重要基础。
单选题
1、题目18:()是指由对账系统自动生成电子对账单,客户签订电子对账协议后开通电子对账渠道,通过电子渠道完成对账操作后,对账系统自动归档。
单选题
1、题目17:()是指无权更改票据内容的人,对票据上签章以外的记载事项加以改变的行为。
单选题
1、题目16:()是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中,将假币付出给客户的行为。
单选题
1、题目15:()是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中,对发现的假币通过法定程序强制扣留的行为。
单选题
1、题目14:()是指对账单委托邮局发放投递,并由邮局负责在规定时间内收回对账单回执的对账方式。
单选题
1、题目13:()是指持卡人须先按发卡银行要求交存一定金额的备用金,当备用金帐户余额不足支付时,可在发卡银行规定的信用额度内透支的信用卡。
单选题
1、题目12:()是指被收缴人对被收缴假币的真伪判断存在异议的情况下,鉴定单位根据被收缴人或者收缴假币的金融机构(以下简称收缴单位)提出的申请,对被收缴假币的真伪进行裁定的行为。
单选题
1、题目11:()是用于加盖在与客户签订的贷款合同、银行承兑协议、贷款抵押协议上。
